Доверително управление

Fibank разполага с висококвалифициран екип от специалисти в областта на управлението на активи. Портфолио мениджърите на дирекция "Управление на активи" са лицензирани от Комисията за финансов надзор (КФН) инвестиционни консултанти. Тяхна отговорност е структурирането и управлението на индивидуални инвестиционни портфейли. Подборът на финансови инструменти при формирането на всеки индивидуален портфейл се базира на всички финансови пазари, на които оперира банката. Това позволява използването на богата гама от класове активи и прилагането на гъвкави стратегии при управлението им.

Подборът и управлението на всеки един индивидуален портфейл се извършва след детайлна оценка на финансовото състояние на клиента, неговия предишен опит в областта на пазарите на финансови инструменти, готовността и възможността му да поема рискове. Клиентът активно участва в процеса на изготвяне на рисковия профил, определяне на инвестиционните цели, хоризонт и ограничения на портфейла.

ПРЕДИМСТВА НА ДОВЕРИТЕЛНОТО УПРАВЛЕНИЕ:

• Услугата се структурира персонално, според ключови параметри, като толерантност към риск, инвестиционен хоризонт, финансови възможности, целева доходност, данъчни специфики и други...
• Клиентът е информиран постоянно и има винаги пряка връзка с управляващия активите.
• Възможно е клиентът да променя или добавя своите изисквания по всяко време.
• Не е необходимо клиентът да изразходва време, внимание или усилия за да ползва услугата.
• На клиента не са му необходими някакви специални знания или умения, единствено трябва да е наясно със своите цели.
• Няма формален минимум или максимум за обема на инвестицията, като е възможно внасяне и/или теглене на средства, при необходимост...

ОБОБЩЕНА ТЕКУЩА ИНФОРМАЦИЯ ЗА АКТИВНИТЕ ПОРТФЕЙЛИ:

ТИП НА АКТИВНИТЕ ИНДИВИДУАЛНИ ПОРТФЕЙЛИ:	КРАТКО ОПИСАНИЕ
агресивни	Целта на портфейла е чрез поемане на висок риск (предимно в от сектори с моментно силна подкрепа от страна на т.нар. Smart Money), да се постигне средносрочен ефект от ръста на пазара, като капиталът на инвеститора се предпазва умерено, чрез поддържане на по-ниска корелация спрямо базовия пазар: ок. 0.5/0.7, плюс  диверсификация, чрез по-широки ETFs и често ребалансиране. Подходящ за пазар във възходящ тренд.
балансирани	Целта на портфейла е при умерен риск да се постигне приемлив резултат в дългосрочен план, като сравнително по-слабо се застрашава капиталът на инвеститора. Рискът се разпределя между активи с негативна или минимална корелация, плюс междусекторна диверсификация, плюс по-широки ETFs, свързани с други региони. Стратегията се поддържа чрез периодично статистическо оптимизиране и ребалансиране. Подходящ за по-волатилен пазар.
консервативни	Типичен консервативен хедж-фонд-подход, базиран на количествени алгоритми, чрез които се поддържа пазарна неутралност, с Бета, клоняща към 0. Целта на портфейла е да е максимално пазарно-неутрален, т.е. при каквито и да е големи движения на пазара, промените на портфейла да са минимални и да се предотвратят съществени загуби и при най-негативни събития, като същевременно се поддържа позитивна възвръщаемост – приемлива за консервативния инвеститор в дългосрочен план.

ИСТОРИЧЕСКИ ДАННИ* ЗА ПРЕДСТАВЯНЕТО НА РЕАЛНИ АКТИВНИ ПОРТФЕЙЛИ, ПЛЮС СРАВНЕНИЕ С ПРЕДСТАВИТЕЛЕН ИНДЕКС:

• КОНСЕРВАТИВЕН:

• БАЛАНСИРАН:

• АГРЕСИВЕН:

*Европейските регулации ни задължават да подчертаем, че предходните резултати не са гаранция за бъдещи резултати. Всички данни са изчислени чрез приложението на BLOOMBERG LP «Portfolio & Risk Analytics app».

 Услугата предоставя най-модерната алтернатива за инвестиционно управление на спестявания, коренно различна от традиционните за България. Стратегиите ни за управление са базирани на най-съвременните количествени професионални подходи, типични за водещите световни хедж-фондове. За повече подробности и конкретна информация се свържете с нас:

Георги Христов (Инвестиционен Консултант / Портфолио Мениджър)

тел. (02) 800 2956

georgi.hristov@fibank.bg