назад

Договорни фондове на ПФБК Асет Мениджмънт

Договорни фондове

Договорният фонд (взаимен фонд) е колективна инвестиционна схема от отворен тип за инвестиране в ценни книжа и други ликвидни финансови инструменти. Договорният фонд не е юридическо лице, а обособено имущество с цел колективно инвестиране във финансови инструменти на парични средства, набрани чрез публично предлагане на дялове, което се осъществява на принципа на разпределение на риска. Всеки договорен фонд се организира и управлява от Управляващо дружество, което извършва всички действия във връзка с дейността на фонда. Договорният фонд издава/продава дялове, чрез които инвеститорите упражняват своето право на собственост върху част от имуществото на фонда, както и право на обратно изкупуване.

Във всички клонове и офиси на Първа инвестиционна банка, в които се приемат нареждания за сделки с финансови инструменти, могат да се подават поръчки за записване / обратно изкупуване на дялове от четири договорни фонда, организирани и управлявани от Управляващо дружество "ПФБК Асет Мениджмънт" АД:

  • Договорен фонд "ПИБ Гарант” е умерено консервативен фонд, инвестиращ в по-ниско рискови ценни книжа и финансови инструменти с цел осигуряване на текущ доход, съчетан със запазване на първоначално инвестираните средства.
  • Договорен фонд "ПИБ Класик” е балансиран фонд, разпределящ активите си между инвестиции в ниско и високо рискови финансови инструменти. Портфейлът включва инвестиции както в акции, така и в дългови финансови инструменти и инструменти на паричния пазар.
  • Договорен фонд "ПИБ Авангард” е високо доходен фонд с поемане на умерен до висок риск, който има за цел постигане на дългосрочен ръст на Вашите инвестиции чрез подход на „най-добрите” инвестиционни идеи. Фондът инвестира предимно в акции и финансови инструменти с висока доходност в страните от Централна и Източна Европа.
  • Договорен фонд "ПФБК Восток” е единственият високо доходен фонд с поемане на умерен до висок риск, регистриран в България, който е с фокус на инвестициите в Русия и страните от бившия Съветски съюз. Предлага достъп до най-бързо развиващия се регион в Европа с ръст на капиталовите пазари, надминаващ средно-европейския.

Предимства, които предлагат взаимните фондове на инвеститорите, са:

  • диверсификация на риска - парите се инвестират в много на брой различни финансови инструменти, като по този начин общият риск на портфейла се намалява съществено, нещо което би било трудно постижимо или много скъпо за отделния инвеститор;
  • професионално управление на инвестициите срещу определена такса за управление;
  • висока ликвидност - инвеститорът може да получи парите си обратно по всяко време, заедно с реализираната до момента доходност, чрез подаване на поръчка за обратно изкупуване;
  • по-ниски транзакционни разходи благодарение на обединяването на по-голям обем средства;
  • преференциално данъчно облагане - доходите от сделки с дялове не подлежат на данъчно облагане;
  • удобство - продажбата и обратното изкупуване на дялове се извършват всеки работен ден в повече от 90 клона на Fibank и в офиса на ПФБК Асет Мениджмънт АД;
  • прозрачност на дейността - фондовете са стриктно регулирани от българското законодателство и редица институции, които следят за точно прилагане на нормативните изисквания при управлението на договорните фондове и за защита на дребните вложители.

Инвестициите в договорни фондове са изложени на рискове, които са обект на управление чрез внимателно изградена и следвана рискова политика. Основните рискови фактори, влияещи върху цените на дяловете, са пазарен риск, кредитен риск и системни рискове.

 

Договорни фондове